互金跟投 互金跟投
more
category

宜信财富员工涉嫌诈骗 卷走巨额资金后自首

发布时间: 2018-08-10 09:57:49   栏目:网贷

最近,行业风声鹤唳,行业老大宜信财富也出事了。但和其他平台不一样的是,这起事件并非暴雷,而是其上海分公司的内部员工,在卷走客户资金后消失。7月12日,宜信财富官方的公告证实:客户经理刘业成因涉嫌诈骗,向警方自首。点此加入宜人财富最新消息互通群,了解详情>>

宜信财富员工涉嫌诈骗 卷走巨额资金后自首

据多位受害人收集的数据,这次事件受骗人数达到数十人,“被骗资金起码上亿元”。而宜信财富官方表示,刘业成有可能接了非宜信业务,所以受害人包括非宜信财富的用户,受骗金额总计约4、5千万元。为何一位客户经理能卷走巨额财富?谁又该为这起事件负责?

1 、被骗上亿

近日,多位投资人告诉一本财经,他们投资宜信财富的钱,被骗走了。“最近几个月,我先后在宜信‘好望角’上,投资了180万元。”上海的投资人薛璐表示。她先将这180万打给了宜信财富员工刘业成。“他说会将钱转给宜信财富,这就算投资成功了。”薛璐称,但奇怪的是,这些房产投资,始终未在宜信财富APP上显示“投资成功”。她突然警觉。7月5日,薛璐赶往宜信财富上海分公司去求证。令她吃惊的是,门店已经聚集了一大堆人。仔细一问,这群人的情况居然和她类似。“大家情绪激动,不少客户甚至在小会议室里嚎啕大哭。”

这一点,得到了宜信财富的确认。他们表示,从当天就有人过来求证,直到现在都有人来。原来,那位叫刘业成的宜信财富员工,并未将钱交给公司。这里面涉及多少钱?多少人?

薛璐和其他投资人一起统计过数据,他们表示:“这次被骗的有几十位投资人,总计超过1亿元。”这其中,还有不少年纪大的老人。他们拿着毕生的积蓄,一下就投资了上千万。

而宜信财富官方表示,刘业成有可能接了非宜信业务,所以受害人包括非宜信财富的用户,受骗金额总计约4、5千万元。7月12日,宜信财富在官网上,也曾对此事发表声明:客户经理刘业成,因涉嫌诈骗,已向上海市公安机关自首。但有趣的是,很快,在宜信财富官方网站,就无法再找到这条公告。

2 、谁的责任?

刘业成到底是谁?他到底做了什么?宜信财富一位员工透露:“刘业成是带队的小组长。”而他的名片却显示为:执行副总监。薛璐也透露,在宜信内部,刘业成因为战功赫赫,被大家称为“卖英国伦敦房之王”。这样一位赞誉满身的明星员工,为何卷入到如此庞大的资金迷案之中?多位投资人透露,刘业成销售的,是一款名为“好望角”的产品。

据官方资料显示,宜信“好望角”成立于2014年,是针对高净值客户的移民金融产品。这款产品能帮助中产阶级以上的阶层,投资移民海外,比如美国、加拿大。除此之外,它还能帮上述人做海外投资和理财,比如海外置业、财税规划等。所以说,好望角是一款美元投资项目。

但是,值得注意的是,中国正在收紧资金出海渠道,每人每年只有5万美元的外汇额度。也就是说,每人每年的海外投资,也不可能超过5万美金。“但刘业成说他可以解决。”投资人王振威称,刘先找到他,说外汇管制,他可以轻松绕过。“所以,我们的钱要先给刘业成,让他去换外汇,才能再转给宜信‘好望角’。”王振威称,这就是钱必须过刘业成手的原因。

而多位投资人称,刘业成经常帮客户们换外汇,即便不是用于投资。至于换外汇的方式,刘业成从未对外部透露。其实,市面上很多针对高净值用户的理财投资产品,都有一些绕过“5万美金限额”的方式。这在行业,早就是公开的秘密。但这明显是违规行为。

公开资料显示,个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额,将被追究刑责,可处以三年以下有期徒刑。但财富管理公司却将这当成了日常操作,帮助高净值客户资金出海。薛璐曾通过刘业成,成功投资过宜信财富的海外项目。所以,对方再次问她要钱的时候,她并未提防。和刘业成同一个项目组的周越称,刘业成在收集了大量用户的钱之后,并没有将钱转给公司,“伪造了很多事情,欺骗了所有人”。违规兑汇,甚至让一位员工经手上亿资金,这样的操作实在是漏洞重重。

因此,被骗的投资人们称,在这件事情上,“好望角”有不可推卸的责任。但后者似乎并不这么认为。“好望角”的合法合规部负责人在对投资人的回复中称:“我们没有报警,因为刘业成没有从我们公司偷钱。刘业成诈骗事件是他个人行为,我们没办法替大家报警。”“一句个人行为,就将宜信的责任推卸得一干二净。”投资人们对此,极度不满。

而宜信财富回复称:“我们会陪同宜信财富的受害人,去警察局报案。但我们也不知道刘业成骗的钱,去哪里了。”直到现在,投资人手头的钱还没有追回。这笔巨额财富去了哪里?刘业成是否只是一个替罪羊?为何宜信的公告,发了又删?这宗迷案,远没有到水落石出的时刻。

3 、内控问题

而这样的事件,并非孤案。公开资料显示,2015年,信和富投资用户,曾被其业务员卷走数十万元。有一家刚上市的金融科技公司,曾经遭遇严重的欺诈事件。

其信审部门的总负责人,居然在外面开了一家中介公司,专门帮人开后门放款。直到出现了上千万的坏账,公司才发现异常,开始追查。“这个人就是一个资深的中介,伪造了国外知名金融公司高层的简历。”调查此事的负责人称。事实上,线下业务更容易发生欺诈。

这主要是因为,线下业务人工操作比重很高,员工欺诈事件风险高。内外勾结,这是几乎所有金融机构难以回避的问题。但行业的现状是,内控,常常是“事后诸葛亮”,直到出现问题,发现漏洞之后,再紧急修补。内控,其实需要搭建一套密不透风的体系。

首先,在招人的时候,就需要进行严格的背景调查。比如,风控的核心岗位,通常是中介和黑灰产最想渗透的部门,需要严格把控。其次,要搭建密不透风的预警机制和管理制度。比如,信审部门的异常操作、调取记录,都需要做出预警处理,提醒三次之后,就需要人工介入审查。例如在宜信的这个案例中,就不应该让员工轻易碰到钱,需要进行风险隔离。譬如,一些机构就明令,“用户的钱不可以过员工账号,必须充值到公司的对公账户”。而最关键的是,要设立更加合理的奖惩机制。比如,销售人员的提成机制,不能立刻和业绩直接挂钩。一家金融科技公司采取的方式是,等客户完全还款后,再提成。这就避免了内外勾结进行欺诈。

除此之后,一些机构还会采取一些科技手段。比如,收集员工的行为数据,“他们手机上的所有操作,都有记录。”业内资深人士吴哲东表示。但即便如此,内控事件发生之后,也极难取证。因为内部员工知道公司所有的风控漏洞,也知道如何绕过规则。取证难,甄别难,大多数时候,要等到真实损失产生后,欺诈行为才能被确认。内控,经常沦为“事后监管”。所以,在此时,用户的识别风险意识,就变得尤为重要。通常情况下,机构会提示用户风险,而这总是被投资人选择性忽略。

这样的案例,在金融圈实在不算少见。当一个亿放在你面前的时候,实在很难去坚守善良和初心。“你之所以不被利益吸引,只是因为利益不够大而已。”在金融汇聚的利益之地,只能通过严密的制度和规则,来束缚人性和欲望。点此加入宜人财富最新消息互通群,了解详情>>

最新网贷资讯

  • 跟投精选
  • 专家专栏
  • 平台动态
  • 专家测评
  • 网贷新闻
  • P2P之后,银行理财也飙起来了!

    P2P之后,银行理财也飙起来了!

    大家好,我是跟投君。不知不觉,又到圣诞节。每每到这一天,各大商场里都会贴着庆祝标语,卖着圣诞帽;广大商家也会应景地推出圣诞节优惠活动,个别商家还会出动”圣诞老人“招揽顾客;手机里也会有各种应景的朋友圈

    2019-12-27 14:53:49
  • 跟投预警 | 这项赚钱的投资火了,背后却暗藏骗局!

    跟投预警 | 这项赚钱的投资火了,背后却暗藏骗局!

    大家好,我是跟投君,又和大家见面了。自从上次跟投君发文向大家预警走路赚钱的骗局之后,广大人民群众纷纷表示很受用,希望能够多发几期;也有部分群众吐槽拖更太久了,等得黄花菜都凉了。说实话,真不是跟投君偷懒

    2019-12-24 14:25:17
  • 副业赚了一万多,方法原来是这样...

    副业赚了一万多,方法原来是这样...

    大家好呀,我是跟投君。前几天,跟投君在与小伙伴诺米的聊天中,了解到诺米的副业也开始赚钱了。为此跟投君也有发文《诺米的副业开始赚点小钱了》,相关文章大家可以到互金跟投公众号查看。在与诺米的交谈中,跟投君

    2019-12-20 17:13:58
  • P2P舆情消息榜:银湖又被剥离,QYD被立案,小牛商城,团贷催收,多家转型...

    P2P舆情消息榜:银湖又被剥离,QYD被立案,小牛商城,团贷催收,多家转型...

    大家好,我是跟投君。P2P舆情消息榜是跟投君近期着力策划的内容,内容会逐步优化,同时也会综合比较多的外部人士观点,文章篇幅较长,大家耐心阅读。在舆情消息榜单上,跟投君会附上近期了解到的平台的情况,以及

    2019-12-20 17:09:04
  • 怎么存活期才不亏? 这份攻略请拿好!

    怎么存活期才不亏? 这份攻略请拿好!

    大家好,我是跟投君。双十一的时候,跟投君发过一个攻略。那时候在悟空理财发现的平安银行现金宝活期产品7日年化收益3.2813%,叠加平台提供的3%限时加息活动,买入1个月的综合年化收益可以达到6.281

    2019-12-13 13:55:49
  • P2P逾期1832天 小牛在线公布老赖名单

    P2P逾期1832天 小牛在线公布老赖名单

    Hello,大家好,我是文斯。小牛在线是我一直关注跟进的平台,这两天不少小牛在线的出借人找我咨询,说看了我之前写的小牛在线的攻略很受益,希望我再复盘下小牛在线的最新情况,给出借人一些可行的下车建议。这

    2019-09-20 11:42:59
  • 关于马云的p2p言论  不要你觉得 我要我觉得

    关于马云的p2p言论 不要你觉得 我要我觉得

    最近,在重庆数字博览会上,我们的马云主席在会上不仅指出,中国的金融缺乏毛细血管、缺乏生态系统来灌溉小微金融,同时还语出惊人,将P2P给定性了。互联网金融发展需要以数据为基础的信用体系和风控体系。而P2

    2019-08-28 10:14:12
  • 厚本金融被经侦却无蓝色通告?这几点需要先弄清楚

    厚本金融被经侦却无蓝色通告?这几点需要先弄清楚

    大家好,我是扎先生,今天早些时候听说厚本出事了,由于之前曾经关注过这个平台,因此马上进行了一番调研。关于厚本,之前因为清盘传言的事情,我曾经跟大家聊过厚本金融。当时就平台的一些基本面跟大家分析了一些平

    2019-08-23 10:04:15
  • 冠群驰骋立案 线下理财巨头的终局通向何方?

    冠群驰骋立案 线下理财巨头的终局通向何方?

    最近几天,陆续有冠群的投友向扎先生反映,冠群被立案了,自己该怎么办?从公告来看,冠群的部分线下理财公司确实已经立案了。在这些地方的出借人配合工作即好。其实早在3月份,上面公告提到的冠群驰骋商务信息咨询

    2019-08-19 10:21:57
  • 团贷网案通报十四后 冻结的账户何时能解封

    团贷网案通报十四后 冻结的账户何时能解封

    84LY的事儿,这两天不少有投友和文斯私聊,说实话这事儿我知道的不多,也在和投友讲解怎样做合法表达诉求。出借人的诉求其实不复杂,只是诉求比较难得到回复,所以才会有一些激进的想法。实话讲,团贷的事情影响

    2019-08-05 09:52:44
  • 一平台公告P2P:称全部清偿 官网APP将关闭

    一平台公告P2P:称全部清偿 官网APP将关闭

    12月23日消息,今日上午,浙江万维金融信息服务有限公司宣布旗下运营近5年的P2P平台新升贷全面退出P2P业务,截止公告发布日,平台已完成全部投资人清偿工作。2019年12月31日后,平台PC官网、微

    2019-12-24 14:42:16
  • ​工场微金的董事长、CEO 平台喊你回来催收

    ​工场微金的董事长、CEO 平台喊你回来催收

    12月11日,深陷逾期问题的P2P平台工场微金官方发布公告,对平台重点推进的各项工作进展进行了披露。据悉,目前平台最重要的工作之一就是资产梳理和催收,由于金融产品部、资产管理部负责人明确拒绝集团召回的

    2019-12-12 10:31:23
  • ​钱都金服清退:出借人签字能获垫付25%本金

    ​钱都金服清退:出借人签字能获垫付25%本金

    此前陷入逾期的杭州P2P平台钱都金服近日在官网公布了平台清退方案。钱都金服在方案中对平台出借人称,因该司产品存量及出借人人数一直未有大幅下降的实际情况,同时短时间内无法通过催讨和诉讼进行兑付,因此公司

    2019-12-10 16:03:25
  • 工场微金最新公告:资产梳理、催收、商城开发

    工场微金最新公告:资产梳理、催收、商城开发

    11月27日,工场微金发布公告表示,在临时危机管理工作组的带领下,工场微金平台围绕资产梳理和催收、推进债转商城开发、召回离职高管和员工、工作地点变更等各项工作进行推进。工场微金将快速推进包括资产梳理和

    2019-11-28 14:14:41
  • 麦子金融遭查封!曾号称“全行业首家兜底出借人”的P2P

    麦子金融遭查封!曾号称“全行业首家兜底出借人”的P2P

    今年10月以来,通过登上各大媒体版面并以“上海首家承诺出借人全额本金回款平台”“全行业首家兜底出借人”等醒目标题来树立积极兑付“人设”的麦子金服,于11月24日(周日)突遭上海市公安局浦东分局查封。据

    2019-11-26 14:31:34
  • 麻袋财富对接百行征信,更安全了吗?

    麻袋财富对接百行征信,更安全了吗?

    最近,有不少投友在咨询关于麻袋的事情:麻袋还可以投吗?听说麻袋上百行征信了?麻袋的合规备案情况如何?既然这么多人想知道关于麻袋财富的情况,礼叔就来和大家说一下。01先说一下麻袋财富最新消息,当然莫过于

    2019-07-08 14:29:04
  • 互金跟投测评:雷潮中增资 向前金服的实力如何

    互金跟投测评:雷潮中增资 向前金服的实力如何

    大家好,我是礼叔,好久不见,大家都知道礼叔最近的重心在股票基金,不过,还是没有落下老朋友,就是对于P2P的一些研究。 近段时间,P2P平台都在忙着备案,而最近也是各大平台发布财报的时间,关于各平台上一

    2019-06-18 11:45:17
  • 互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    最近网贷行业不是很太平,团贷网雷了,红岭创投宣布清盘,还有的平台宣布去刚兑。很多人认为,这个行业什么平台都不可靠了。很多过去让人放心的平台,似乎也是不行的。其实出现这种看法的原因,在于很多投资者对平台

    2019-05-08 07:59:42
  • 互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    厚本金融和他的中华财险怎么样了?网贷余震之下,所有平台都无法幸免,在行业信心低潮的阶段,随便一点风吹草动,都会引得车上车下的投资者议论纷纷。无论这个平台的基本面或者是其他方面到底怎么样。只要出了一点绯

    2019-04-15 07:59:12
  • 互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    提起头部平台,陆金服排在第一是毋庸置疑,也毫无争议可言。不过,有人说陆金所、陆金服,傻傻分不清楚,那么这两者到底是什么关系,你们理清了吗? ;01、陆金所与陆金服的关系接下来就由安安为你们介绍陆金所与

    2019-04-11 07:49:43
  • 2020年网贷行业展望:哪些平台有望合规备案

    2020年网贷行业展望:哪些平台有望合规备案

    网贷行业的2019年可以说是不平凡的一年。这一年中,网贷行业政策频出,网贷监管持续发力,网贷行业风险已基本出清,正本清源已成行业共识,合规备案成为了2019年网贷发展的主旋律。自2015年行业整改开始

    2020-02-06 15:01:59
  • ​待收63亿的荷包金融拟第二次兑付2500万元

    ​待收63亿的荷包金融拟第二次兑付2500万元

    12月26日,深圳P2P平台荷包金融宣布,平台拟于2019年12月27日开展第二次兑付,兑付金额为2500万元,根据出借人持有待收本金的权重比例来进行兑付。届时由系统直接兑付到出借人绑定荷包APP的银

    2019-12-27 16:14:52
  • 上海网贷风险专项整治工作取得积极进展

    上海网贷风险专项整治工作取得积极进展

    日前,上海市银行同业公会召开第十三届会员大会第四次会议,上海银行业济济一堂,共议行业发展大计。上海银保监局局长韩沂表示,各类金融风险得到有效防控,特别是交叉金融业务风险防控和网贷风险专项整治工作取得积

    2019-12-27 16:00:27
  • 深圳一P2P退出:平台受让出借人全部本息

    深圳一P2P退出:平台受让出借人全部本息

    12月26日,深圳P2P平台民投金服对外公告退出网贷借贷信息中介业务,即日起全面停止业务,正式进入该业务的清退阶段,清退期间,民投金服正常运行,用户可正常登录、查询、债权转让、回款、提现。平台方面披露

    2019-12-27 15:07:47
  • 最新!深圳第六批3家自愿退出P2P名单曝光

    最新!深圳第六批3家自愿退出P2P名单曝光

    12月20日,深圳金融局官网发布《关于发布深圳市P2P网络借贷风险专项整治第六批自愿退出且声明网贷业务已结清网贷机构名单的通知》(下简称“通知”),通知提及深圳市第六批3家自愿退出且声明网贷业务已结清

    2019-12-24 14:37:32