互金跟投 互金跟投
more
category

团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘

发布时间: 2019-05-08 08:37:50   栏目:网贷

互金跟投(51hjgt.com)最新复盘:考虑到目前P2P网贷行业风雨多变,对于粉丝们重点关注的团贷网最新消息,互金跟投将会持续追踪并对平台进行定期复盘,第一时间与大家分享。下文是团贷网本周最新复盘。点此加入团贷网最新消息互通群,了解详情>>

团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘

大家好,我是文斯。今天带来的追踪消息,有乐观消息也有不太乐观的消息。

前段时间我发文一直在呼吁诉求审前返还、恢复催收、窗口指导小黄狗、合法申诉不搞非法聚集,并且也在用自己的方式来影响一些圈内人。感谢大家支持文斯,我在互金跟投发布的几篇建议、观点文章的因为阅读量比较高具备一定的代表性,也得到了相关人士的认可。

对于团贷网具体的办案内情细节,我也获知不到的。警方办案是有私密性的,非公开披露的内容不会对外提供。所以,我了解到的案件进展和大家了解到的是一样的,都是案情通告(十一)。

关于大家近期关注比较多的问题,我把所了解的信息共享给大家:

(一)小黄狗部分恢复运营【利好】

小黄狗发布了系统恢复运营公告,文斯在朋友圈做了个调研。山东、江苏、东莞的投友回复,系统从维护状态已经恢复运营,但也有部分投友反馈仍在系统维护中。这与小黄狗的公告基本一致,系统升级正在逐步恢复。

文斯也委托东莞当地的投友进行调研回收,调研的那台机器可以正常使用。

文斯此前多次发文强调过,小黄狗是派生集团的核心资产并且间接影响派生科技的业绩,保住并让小黄狗持续增值对出借人的回款有非常重大的意义。文斯会坚持诉求对小黄狗做窗口指导,不要贱卖派生集团在小黄狗的股权。小黄狗可是科创板的好苗子。

文斯关于小黄狗的更多论述,大家可以移步【互金跟投APP首页->团贷网消息追踪】查看相关的评论文章。

(二)正合普惠催收复工,3月、4月工资已发放【利好】

确切的消息,正合普惠催收团队已经复工,3、4月份的工资已经发放。但是前前后后离职了一些员工,催收虽然复工了,但是也需要补充人手。正合员工反馈,工资标准还在和相关部门商定,希望能够不低于之前的工资标准,否则催收人员的积极性会下降。

文斯已经提建议给相关人士:员工到岗速度不快的情况下,可以将催收单委托给催收公司,催收不能停,催收不能缓....不能给借款人侥幸喘息之机,避免萌生逃废债想法。

文斯会持续关注催收团队的复工和工作情况,催收太重要了。

(三)警情通告来看,唐军没有自首坦白甚至存在隐瞒案情的情况【利空】。

团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘


团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘


根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定,自首是指犯罪后自动投案,向公安、司法机关或其他有关机关如实供述自己的罪行的行为。

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定:集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段;行为人具有下列情形之一的,应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”:

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。

2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为:

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金,拒不返还的行为。

根据东莞检查机关和东莞公安局的情况来看,唐军虽然投案后并未自首案情,并且涉嫌“非法占有目的”。所以东莞检查机关以涉嫌集资诈骗罪对唐军、张林等四人进行立案调查,并且在案情通告中使用了“转移隐匿资金”的字眼,转移隐匿资金基本上认定为非法占有目的。

文斯:

上述内容系与律师沟通的结论,谨代表个人见解,不构成法律意见。案件具体细节应以办案机关的综合结论为主。文斯姑且不论唐军是否自首,在国内所有的资金流向都在银行内有案可查,清清楚楚明明白白。

经侦和司法鉴定部门对相关细节的专业度要远高于普通人,建议大家不要妄加揣测的四处去骂,把所有可疑的线索通过纸质方式递交给相关部门进行分析。

大家也可以反馈给我,文斯也可通过自己的方式将信息传递过去。

(四)律师:银行存管冻结余额、提现中资金不应卷入大锅饭【利好】

不少用户和文斯沟通这个事情,文斯特地咨询了律师朋友,律师朋友回复如下:

应律师朋友要求,该阐述不作为任何法律意见,同时可能根据案情进展做另行探讨。

内容暂不公开展示,仅支持通过互金跟投APP查阅,大家按指引下载互金跟投APP查看吧。

根据《网络借贷资金存管业务指引》阐述:网络借贷资金存管专用账户,是指委托人在存管人处开立的资金存管汇总账户,包括为出借人、借款人及担保人等在资金存管汇总账户下所开立的子账户。在第十二条(二)中阐述了存管人应履行以下职责:为委托人开立网络借贷资金存管专用账户和自有资金账户,为出借人、借款人和担保人等在网络借贷资金存管专用账户下分别开立子账户,确保客户网络借贷资金和网络借贷信息中介机构自有资金分账管理,安全保管客户交易结算资金;

某银行的资金存管协议描述展示:自然人、法人或其他组织在线自主申请,经客户身份真实性核验后,存管人为其在资金存管汇总账户下开立的子账户,确保客户网络借贷资金分账管理,仅具备记账功能的虚拟账户。

所以,可以认定银行存管账户与其他主体完全隔离的,资金进出均需要出借人确认的记账账户。虽然与银行卡I类、II类账户有本质区别,但是账户中的余额也应认定为个人合法财产。这与证券行业中的银行存管账户功能类似,并不因为证券公司倒闭而导致存管账户资金被无故罚没。

但是非法集资案件的资金清分中,非法集资收益部分会被罚没。所以,如果银行存管账户的余额最终被认定为包含非法集资收益(一般是计算充提差额,也就是充值金额减去提现金额的差值),那么可能会将余额中认定为收益的部分进行罚没。投资新手标并且回款的冻结金额,在解冻后至少本金是应全部返还的。

上述阐述不代表出具法律意见,以相关部门的最终裁定结果为准。

文斯将持续关注团贷网进展,并把最新有价值的评论投递给大家。点此加入团贷网最新消息互通群,了解详情>>

最新网贷资讯

  • 跟投精选
  • 专家专栏
  • 平台动态
  • 专家测评
  • 网贷新闻
  • 好消息!51人品似乎转危为安,老板已回岗

    好消息!51人品似乎转危为安,老板已回岗

    昨天突发的51信用卡突发上门事件,牵动了太多人的心了。多名出借人在互金跟投公众号后台哭诉,有投友刚刚使用平台券进行复投。而多位出借人表示,一夜未睡,心情紧张,莫名焦虑,生怕出现团贷一样的“提前侦破”,

    2019-10-23 11:08:47
  • 51人品,有必要保护一下

    51人品,有必要保护一下

    21日上午被51信用卡的消息炸了一大圈。2019年10月21日上午10点40分左右,51信用卡由浙江本地警方介入,现场警车云集,有100多警察冲进51信用卡大楼。11点左右,跟投君的好朋友给发来了现场

    2019-10-23 11:06:35
  • 团贷啥时候出通报,流程是怎样的?

    团贷啥时候出通报,流程是怎样的?

    Hello,大家好,我是团的新手标难民文斯。3月27日是团贷所有出借人惊噩的日子,唐军的派生帝国从那天起一点一点崩塌,伴随着的是所有出借人的惊惧、疑惑、惶恐。和文斯沟通的很多出借人虽然多少都有行业波动

    2019-10-22 11:22:05
  • 老家的套路,一点不比城里少啊...

    老家的套路,一点不比城里少啊...

    十一回了趟老家,一个连四线都称不上的小镇。具体人均收入有多少不知道,一碗粉5块钱,一个肉夹馍也是5块,房价大概8000左右。回家发现几个玩的不错的发小以及发小的朋友,似乎都在搞项目,脸上洋溢着对未来、

    2019-10-18 11:44:42
  • 炸天!银行存款收益飙到8.65%了(内含攻略)

    炸天!银行存款收益飙到8.65%了(内含攻略)

    大家好,我是帮大家到处找好产品的跟投君。最近几个月,多家银行都开始在金融科技平台上面引流银行存款了,比如京东金融、陆金所、玖富钱包、悟空理财、小米金融等都陆续上线了银行存款产品。据跟投君和银行确认,此

    2019-10-17 14:25:39
  • P2P逾期1832天 小牛在线公布老赖名单

    P2P逾期1832天 小牛在线公布老赖名单

    Hello,大家好,我是文斯。小牛在线是我一直关注跟进的平台,这两天不少小牛在线的出借人找我咨询,说看了我之前写的小牛在线的攻略很受益,希望我再复盘下小牛在线的最新情况,给出借人一些可行的下车建议。这

    2019-09-20 11:42:59
  • 关于马云的p2p言论  不要你觉得 我要我觉得

    关于马云的p2p言论 不要你觉得 我要我觉得

    最近,在重庆数字博览会上,我们的马云主席在会上不仅指出,中国的金融缺乏毛细血管、缺乏生态系统来灌溉小微金融,同时还语出惊人,将P2P给定性了。互联网金融发展需要以数据为基础的信用体系和风控体系。而P2

    2019-08-28 10:14:12
  • 厚本金融被经侦却无蓝色通告?这几点需要先弄清楚

    厚本金融被经侦却无蓝色通告?这几点需要先弄清楚

    大家好,我是扎先生,今天早些时候听说厚本出事了,由于之前曾经关注过这个平台,因此马上进行了一番调研。关于厚本,之前因为清盘传言的事情,我曾经跟大家聊过厚本金融。当时就平台的一些基本面跟大家分析了一些平

    2019-08-23 10:04:15
  • 冠群驰骋立案 线下理财巨头的终局通向何方?

    冠群驰骋立案 线下理财巨头的终局通向何方?

    最近几天,陆续有冠群的投友向扎先生反映,冠群被立案了,自己该怎么办?从公告来看,冠群的部分线下理财公司确实已经立案了。在这些地方的出借人配合工作即好。其实早在3月份,上面公告提到的冠群驰骋商务信息咨询

    2019-08-19 10:21:57
  • 团贷网案通报十四后 冻结的账户何时能解封

    团贷网案通报十四后 冻结的账户何时能解封

    84LY的事儿,这两天不少有投友和文斯私聊,说实话这事儿我知道的不多,也在和投友讲解怎样做合法表达诉求。出借人的诉求其实不复杂,只是诉求比较难得到回复,所以才会有一些激进的想法。实话讲,团贷的事情影响

    2019-08-05 09:52:44
  • 银湖网被立案 要不要4折下车?

    银湖网被立案 要不要4折下车?

    土豆暴雷后,已经有半年没正经聊过P2P了,最多就回留言时说两句,因为真没啥好说的。这个行业,是从2013年开始爆炸性成长的。因为当年两会政府工作报告上给“互联网金融”频吹暖风,积极肯定,大举鼓励,希望

    2019-10-17 14:47:24
  • 花旗重申对拍拍贷“买入评级” 目标价6.2美元

    花旗重申对拍拍贷“买入评级” 目标价6.2美元

    近日,花旗研究(Citi Research)发布了一份关于中国网贷机构的研究报告,表示维持美股上市公司拍拍贷(NYSE:PPDF)的买入评级,并将拍拍贷目标价定至6.20美元。最新数据显示,该价格

    2019-10-17 14:43:25
  • 钱盆网开启收割模式:有钱也不还

    钱盆网开启收割模式:有钱也不还

    前两天,我们写过P2P网贷监管试点传出新消息,包括厦门、北京等地对试点工作的态度相对正面。不过可以肯定的是,大量平台将缺席试点名单,尤其那些早已出险的平台。尽管不少问题平台还在运营,有的甚至信誓旦旦要

    2019-10-16 11:23:21
  • 警察来催收:新联在线借款人赶紧主动还款

    警察来催收:新联在线借款人赶紧主动还款

    10月15日,广州公安局天河分局对外发布“关于广东新佳联投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的催收公告”,敦促新联在线、中京新联平台借款企业或借款人积极主动及时归还欠款,并给出了还款专用收款银行账户

    2019-10-16 10:57:50
  • 麦子金服高管CEO、COO于近期离职

    麦子金服高管CEO、COO于近期离职

    近日,麦子金服高管包括CEO夏灏及COO王永杰于近期离职。平台官网高管页面仅有创始人黄大容、CFO周会船以及麦子金服(美国)首席执行官John Donovan的相关介绍。麦子金服回应称,CRO熊玉

    2019-10-16 10:54:28
  • 麻袋财富对接百行征信,更安全了吗?

    麻袋财富对接百行征信,更安全了吗?

    最近,有不少投友在咨询关于麻袋的事情:麻袋还可以投吗?听说麻袋上百行征信了?麻袋的合规备案情况如何?既然这么多人想知道关于麻袋财富的情况,礼叔就来和大家说一下。01先说一下麻袋财富最新消息,当然莫过于

    2019-07-08 14:29:04
  • 互金跟投测评:雷潮中增资 向前金服的实力如何

    互金跟投测评:雷潮中增资 向前金服的实力如何

    大家好,我是礼叔,好久不见,大家都知道礼叔最近的重心在股票基金,不过,还是没有落下老朋友,就是对于P2P的一些研究。 近段时间,P2P平台都在忙着备案,而最近也是各大平台发布财报的时间,关于各平台上一

    2019-06-18 11:45:17
  • 互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    最近网贷行业不是很太平,团贷网雷了,红岭创投宣布清盘,还有的平台宣布去刚兑。很多人认为,这个行业什么平台都不可靠了。很多过去让人放心的平台,似乎也是不行的。其实出现这种看法的原因,在于很多投资者对平台

    2019-05-08 07:59:42
  • 互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    厚本金融和他的中华财险怎么样了?网贷余震之下,所有平台都无法幸免,在行业信心低潮的阶段,随便一点风吹草动,都会引得车上车下的投资者议论纷纷。无论这个平台的基本面或者是其他方面到底怎么样。只要出了一点绯

    2019-04-15 07:59:12
  • 互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    提起头部平台,陆金服排在第一是毋庸置疑,也毫无争议可言。不过,有人说陆金所、陆金服,傻傻分不清楚,那么这两者到底是什么关系,你们理清了吗? ;01、陆金所与陆金服的关系接下来就由安安为你们介绍陆金所与

    2019-04-11 07:49:43
  • 网贷整治时间表进一步明确 6地监管试点工作启动

    网贷整治时间表进一步明确 6地监管试点工作启动

    网贷整治时间表进一步明确,监管试点也已迎来实质性进展。央行金融市场司司长邹澜日前在第三季度金融统计数据发布会上表示,将稳妥有序推进合规网贷机构纳入监管的工作,力争在2020年上半年基本完成网贷领域存量

    2019-10-17 15:26:30
  • P2P正加速出清 哪类理财产品最适合网贷投资人

    P2P正加速出清 哪类理财产品最适合网贷投资人

    随着居民收入水平的提高,人们的投资理财意识逐步增强,同时较高的通货膨胀压力也使得居民开始试图寻找较为安全的保值增值投资渠道,银行理财就在这样的市场环境下应运而生,银行凭借其庞大的客户资源、渠道优势和品

    2019-10-17 15:19:14
  • 央行:力争明年上半年完成网贷存量风险化解

    央行:力争明年上半年完成网贷存量风险化解

    10月16日,央行官网发布2019年第三季度金融统计数据新闻发布会文字实录。根据文字实录,在会上,金融市场司司长邹澜针对财新记者所提的现在P2P网贷风险专项整治工作进展问题做了回复,称稳妥有序推进合规

    2019-10-17 15:00:33
  • 湖南金融局取缔24家P2P 一平台公告兑付安排

    湖南金融局取缔24家P2P 一平台公告兑付安排

    10月16日,湖南金融局官网对外发布公告,称湖南整治名单内纳入行政核查的24家网贷机构P2P业务均不符合“一办法三个指引”有关规定,予以取缔。10月17日,被取缔的平台之一星火钱包在其官方投资群发布后

    2019-10-17 14:44:00
  • 62家P2P平台9月数据分析:48家待收持续下降

    62家P2P平台9月数据分析:48家待收持续下降

    近日,对接中互金协会信披系统的P2P网贷平台陆续披露了9月运营数据。目前,中互金协会信披系统接入了91家平台,较上月有所调整。其中,部分待收过小的平台数据变化参考价值不大,所以我们在统计表格时剔除了部

    2019-10-16 14:02:03