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团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘

发布时间: 2019-05-08 08:37:50   栏目:网贷

互金跟投(51hjgt.com)最新复盘:考虑到目前P2P网贷行业风雨多变,对于粉丝们重点关注的团贷网最新消息,互金跟投将会持续追踪并对平台进行定期复盘,第一时间与大家分享。下文是团贷网本周最新复盘。点此加入团贷网最新消息互通群,了解详情>>

团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘

大家好,我是文斯。今天带来的追踪消息,有乐观消息也有不太乐观的消息。

前段时间我发文一直在呼吁诉求审前返还、恢复催收、窗口指导小黄狗、合法申诉不搞非法聚集,并且也在用自己的方式来影响一些圈内人。感谢大家支持文斯,我在互金跟投发布的几篇建议、观点文章的因为阅读量比较高具备一定的代表性,也得到了相关人士的认可。

对于团贷网具体的办案内情细节,我也获知不到的。警方办案是有私密性的,非公开披露的内容不会对外提供。所以,我了解到的案件进展和大家了解到的是一样的,都是案情通告(十一)。

关于大家近期关注比较多的问题,我把所了解的信息共享给大家:

(一)小黄狗部分恢复运营【利好】

小黄狗发布了系统恢复运营公告,文斯在朋友圈做了个调研。山东、江苏、东莞的投友回复,系统从维护状态已经恢复运营,但也有部分投友反馈仍在系统维护中。这与小黄狗的公告基本一致,系统升级正在逐步恢复。

文斯也委托东莞当地的投友进行调研回收,调研的那台机器可以正常使用。

文斯此前多次发文强调过,小黄狗是派生集团的核心资产并且间接影响派生科技的业绩,保住并让小黄狗持续增值对出借人的回款有非常重大的意义。文斯会坚持诉求对小黄狗做窗口指导,不要贱卖派生集团在小黄狗的股权。小黄狗可是科创板的好苗子。

文斯关于小黄狗的更多论述,大家可以移步【互金跟投APP首页->团贷网消息追踪】查看相关的评论文章。

(二)正合普惠催收复工,3月、4月工资已发放【利好】

确切的消息,正合普惠催收团队已经复工,3、4月份的工资已经发放。但是前前后后离职了一些员工,催收虽然复工了,但是也需要补充人手。正合员工反馈,工资标准还在和相关部门商定,希望能够不低于之前的工资标准,否则催收人员的积极性会下降。

文斯已经提建议给相关人士:员工到岗速度不快的情况下,可以将催收单委托给催收公司,催收不能停,催收不能缓....不能给借款人侥幸喘息之机,避免萌生逃废债想法。

文斯会持续关注催收团队的复工和工作情况,催收太重要了。

(三)警情通告来看,唐军没有自首坦白甚至存在隐瞒案情的情况【利空】。

团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘


团贷网最新消息追踪 互金跟投第0506期团贷网复盘


根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定,自首是指犯罪后自动投案,向公安、司法机关或其他有关机关如实供述自己的罪行的行为。

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定:集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段;行为人具有下列情形之一的,应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”:

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。

2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为:

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金,拒不返还的行为。

根据东莞检查机关和东莞公安局的情况来看,唐军虽然投案后并未自首案情,并且涉嫌“非法占有目的”。所以东莞检查机关以涉嫌集资诈骗罪对唐军、张林等四人进行立案调查,并且在案情通告中使用了“转移隐匿资金”的字眼,转移隐匿资金基本上认定为非法占有目的。

文斯:

上述内容系与律师沟通的结论,谨代表个人见解,不构成法律意见。案件具体细节应以办案机关的综合结论为主。文斯姑且不论唐军是否自首,在国内所有的资金流向都在银行内有案可查,清清楚楚明明白白。

经侦和司法鉴定部门对相关细节的专业度要远高于普通人,建议大家不要妄加揣测的四处去骂,把所有可疑的线索通过纸质方式递交给相关部门进行分析。

大家也可以反馈给我,文斯也可通过自己的方式将信息传递过去。

(四)律师:银行存管冻结余额、提现中资金不应卷入大锅饭【利好】

不少用户和文斯沟通这个事情,文斯特地咨询了律师朋友,律师朋友回复如下:

应律师朋友要求,该阐述不作为任何法律意见,同时可能根据案情进展做另行探讨。

内容暂不公开展示,仅支持通过互金跟投APP查阅,大家按指引下载互金跟投APP查看吧。

根据《网络借贷资金存管业务指引》阐述:网络借贷资金存管专用账户,是指委托人在存管人处开立的资金存管汇总账户,包括为出借人、借款人及担保人等在资金存管汇总账户下所开立的子账户。在第十二条(二)中阐述了存管人应履行以下职责:为委托人开立网络借贷资金存管专用账户和自有资金账户,为出借人、借款人和担保人等在网络借贷资金存管专用账户下分别开立子账户,确保客户网络借贷资金和网络借贷信息中介机构自有资金分账管理,安全保管客户交易结算资金;

某银行的资金存管协议描述展示:自然人、法人或其他组织在线自主申请,经客户身份真实性核验后,存管人为其在资金存管汇总账户下开立的子账户,确保客户网络借贷资金分账管理,仅具备记账功能的虚拟账户。

所以,可以认定银行存管账户与其他主体完全隔离的,资金进出均需要出借人确认的记账账户。虽然与银行卡I类、II类账户有本质区别,但是账户中的余额也应认定为个人合法财产。这与证券行业中的银行存管账户功能类似,并不因为证券公司倒闭而导致存管账户资金被无故罚没。

但是非法集资案件的资金清分中,非法集资收益部分会被罚没。所以,如果银行存管账户的余额最终被认定为包含非法集资收益(一般是计算充提差额,也就是充值金额减去提现金额的差值),那么可能会将余额中认定为收益的部分进行罚没。投资新手标并且回款的冻结金额,在解冻后至少本金是应全部返还的。

上述阐述不代表出具法律意见,以相关部门的最终裁定结果为准。

文斯将持续关注团贷网进展,并把最新有价值的评论投递给大家。点此加入团贷网最新消息互通群,了解详情>>

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