互金跟投 互金跟投
more
category

P2P是创新还是非法集资 最高检:要看是否具有非法性

发布时间: 2019-01-31 10:07:23   栏目:网贷

1月30日,最高检召开关于“依法惩治非法集资犯罪 守好人民群众‘钱袋子’”新闻发布会。会上,最高人民检察院法律政策研究室副主任缐杰、最高人民法院刑事审判第三庭副庭长姜永义等就网贷平台业务、非法集资案件处理等方面进行了回答。 点此加入互金跟投P2P网贷消息互通群,了解详情>>

P2P是创新还是非法集资 最高检:要看是否具有非法性

(最高人民法院刑事审判第三庭副庭长 姜永义) 

近来多家网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查,暴露p2p非法运营问题。对此,最高检认为区分P2P业务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为的主要界限,在于依据相关规定,其是否具有非法集资的“非法性”特征。 

监管部门还从三方面进行了处置。一是积极参与互联网金融风险专项整治工作。2016 年4 月,国务院部署开展互联网金融风险专项整治工作,各级检察机关参与专项整治工作,依法办理进入检察环节的涉互联网金融犯罪案件。 

二是认真研究和准确把握法律政策界限。在办理各类涉互联网金融犯罪案件中,各级检察机关坚持准确把握法律政策界限,坚持宽严相济刑事政策,着眼经济社会发展大局,尊重金融市场规则,严格区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界限。 

三是制发《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》。针对各地检察机关在办理涉互联网金融犯罪案件中遇到的追诉范围、证据审查运用、跨区域办案协调等方面的新情况新问题,最高检组织开展专题调研,并进行了集中研究分析,以《会议纪要》的形式,指导各地检察机关办案工作。 

而办理非法集资刑事案件最大的难点,最高检认为是涉案财物追缴和资产处置问题。非法集资刑事案件往往集资参与人数量众多,非法吸收的资金数额巨大,多数案件是因资金链断裂后才案发,追赃挽损难度极大。 

按规定,一是明确追缴或者责令退赔的范围。向社会公众吸收的资金属于违法所得,应当予以追缴或者责令退赔。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔。二是明确了涉案财物的处置方式。对于查封、扣押、冻结的涉案财物,一般在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。 

根据最高检介绍,当前,非法集资犯罪形势严峻,案件高发多发,涉案金额攀升,涉及范围广,严重侵害群众财产权益,扰乱经济金融秩序。主要集中在案件多发、涉及领域广泛和欺骗性强等方面。 

2018年,全国公安机关共立非法集资案件1万余起、同比上升22%;涉案金额约3千亿元、同比上升115%,波及全国各个省区市。从发案领域看,商品营销、房产投资、教育培训等传统领域仍时有案件发生,但网络借贷、投资理财、私募股权、养老服务等新兴领域已成为“重灾区”。 

对于披着金融创新非法集资犯罪,最高检提示,社会公众要树立健康理性的投资理财观念,自觉克服贪利心理。关注新闻媒体报道的典型事例案例,主动学法知法守法。同时,要与相关主管部门以及公安司法机关良性互动,及时向相关行政主管部门或者公安司法机关反映问题。

来源: 柒闻网 

扫码获取最新网贷平台爆料!

向专家1对1咨询平台安全性!

送福利,收益率平均提升3%

如有疑问,可点右侧复制微信号向专家组咨询!

获取最新P2P网贷平台爆料!

向专家1对1咨询平台安全性!

互金跟投送福利,让收益率平均提升3%,数量有限先到先得!

如有疑问,可扫一扫右侧二维码,向互金跟投专家组咨询!

你可能也感兴趣

  • 微金所逾期进展 微金所最新消息来了

    微金所逾期进展 微金所最新消息来了

    据有关投资者反映,投资于微金所的资金出现逾期情况,不少投资者都十分着急。那么微金所逾期进展怎么样了,下面为大家带来微金所最新消息。

  • 投资抓钱猫安全吗 抓钱猫CEO张显成介绍

    投资抓钱猫安全吗 抓钱猫CEO张显成介绍

    抓钱猫浙江杭州一家国资参股的P2P网贷平台,投资抓钱猫安全吗,抓钱猫怎么样,互金跟投小编在这里给你整理了抓钱猫CEO张显成介绍,你不妨来了解一下。

  • 票票喵发布良性退出公告 票票喵会跑路吗

    票票喵发布良性退出公告 票票喵会跑路吗

    2018年8月6日消息,票票喵发布良性退出公告,公告称,因近期网贷行业生存环境持续恶化,影响到了票票喵的业务而选择良心退出。到底是怎么回事呢,票票喵是雷了吗,有网友也问票票喵会跑路吗,我们一起来了解一

  • 钱包金融提现困难 投资人回款突遭强制续投

    钱包金融提现困难 投资人回款突遭强制续投

    2018年8月8日下午,有投资人爆料,上市系平台钱包金融提现困难,投资人回款突遭强制续投,到底是怎么回事呢?随互金跟投小编来了解一下。

  • 财金圈清盘退出 财金圈良性退出兑付方案

    财金圈清盘退出 财金圈良性退出兑付方案

    8月15日,网贷平台财金圈传出了清盘退出的消息,此消息一出不少投资者的反映都比较激烈,毕竟最近网贷平台频繁跑路已经给投资们的信心带来了很大冲击。那么财金圈清盘退出到底是怎么一回事?

  • 杭州元泰金服跑路 元泰金服靠谱吗

    杭州元泰金服跑路 元泰金服靠谱吗

    P2P平台爆雷潮还在继续,其中在爆雷潮中心的杭州,又一家平台爆雷了,据有关投资者爆料称,杭州元泰金服跑路,那么杭州元泰金服跑路是真的吗?更多详情,互金跟投的小编在下面向您报道。

最新网贷资讯

  • 跟投精选
  • 专家专栏
  • 平台动态
  • 专家测评
  • 网贷新闻
  • 深扒100家网贷平台资产端 远离714超利贷(附最全名单)

    深扒100家网贷平台资产端 远离714超利贷(附最全名单)

    315之后,P2P到底会受到多大的影响呢?315一股大风卷过了超利贷之后,效果算是立竿见影。首当其冲的就是融360了,由于涉嫌推荐超利贷被央视在3.15晚会上压轴提及。融360一度被推向了舆论的中心。

    2019-03-19 08:12:33
  • 互金跟投听我说第44期:哪些平台的资产端放着超利贷

    互金跟投听我说第44期:哪些平台的资产端放着超利贷

    大家好,每周一期的【跟投听我说】又跟大家见面了。【跟投听我说】是互金跟投开设的问答互动栏目,每周六推出。每期提出一个问题,邀请大家来回答互动。每周聊一个话题,让大家能够感受到无论发生什么事,互金跟投总

    2019-03-18 08:52:35
  • 互金跟投原创:2019年3月最新239家P2P平台测评汇总

    互金跟投原创:2019年3月最新239家P2P平台测评汇总

    互金跟投(51hjgt.com) 3月13日消息: ;本测评原创首发于互金跟投微信公众号(ID:hjgentou),第23次汇总。新版平台库说明:测评仅提供给P2P出借人作为投资参考,不作具体投资建议

    2019-03-13 08:29:08
  • 互金跟投听我说第43期:哪个P2P平台的客服态度最恶劣

    互金跟投听我说第43期:哪个P2P平台的客服态度最恶劣

    大家好,我是跟投君,每周一期的【跟投听我说】又跟大家见面了。【跟投听我说】是互金跟投开设的问答互动栏目,每周六推出。每期提出一个问题,邀请大家来回答互动。每周聊一个话题,让大家能够感受到无论发生什么事

    2019-03-11 08:29:25
  • 互金跟投原创:2019年3月237家最新P2P预警平台名单

    互金跟投原创:2019年3月237家最新P2P预警平台名单

    互金跟投(51hjgt.com) 3月11日消息:最近这段时间,频频有线下理财出现问题。其实在扎先生看来,早在去年年底应该已经出现兑付问题了。只是线下理财的本质让他的风险滞后到现在才被爆出来。而上周的

    2019-03-11 08:19:20
  • 网贷雷潮逆势加仓背后逻辑 安全与高收益如何兼得

    网贷雷潮逆势加仓背后逻辑 安全与高收益如何兼得

    最近不少粉丝都在问礼叔投了哪些平台,为了解答粉丝的问题,礼叔在互金跟投app上做了个投资的饼图,大概给各位看下目前礼叔在投的平台。除了列举下在投平台,礼叔也顺道说下我个人现在选平台的一些思路。闲话不多

    2019-03-22 08:35:54
  • 桔子理财2018年一路高歌的背后:不差钱又能赚钱

    桔子理财2018年一路高歌的背后:不差钱又能赚钱

    最近有不少投友来问扎先生桔子理财怎么样。还有投友想对桔子理财进行价值投资的,刚好桔子理财最近也出了最新的财报,那就结合一下财报来聊聊桔子理财吧。在这个资产为王的世道之下,一个良好的核心资产能够决定平台

    2019-03-22 08:26:15
  • P2P降息潮背景下 如何投资理财才能够提高收益率

    P2P降息潮背景下 如何投资理财才能够提高收益率

    近期礼叔跟大家分享的内容,大多数都是围绕着网贷行业,而在我们实际的投资理财中,网贷只应该占其中的一部分。我们辛辛苦苦赚回来的钱,期望保值和增值,绝对不能单单靠网贷投资。而且目前P2P整体收益率不断下降

    2019-03-21 07:53:58
  • 大批P2P平台即将接入百行征信 控制老赖指日可待

    大批P2P平台即将接入百行征信 控制老赖指日可待

    互金跟投(51hjgt.com) 3月20日消息:大家好,我是安安,315之后大家谈论的比较多是“714高炮”。但是在全行业合规检查的背景下,“714高炮”对P2P行业似乎影响不大。今天安安跟大家聊聊

    2019-03-20 08:26:45
  • 曝光黑心平台维权有门道 互金跟投出借人权益护航月

    曝光黑心平台维权有门道 互金跟投出借人权益护航月

    一年一度的315刚过去,相信不少人都已经围观今年的315晚会了,看到各种各样的黑幕被公开。而P2P领域同样不缺黑幕,“黑心”平台更是层出不穷。回顾2018年,P2P市场更是混乱到令人发指。趁着315这

    2019-03-18 08:22:51
  • 海融易测评报告:海尔集团旗下的海融易能投资吗

    海融易测评报告:海尔集团旗下的海融易能投资吗

    海融易由上海乐赚互联网金融信息服务有限公司100%控股,为海尔集团(青岛)金融控股有限公司成员企业。那么这样的海融易能投资吗?海融易怎么样呢?接下来让互金跟投分析师段飞简单从几个方面测评这家平台吧!1

    2019-03-22 11:46:17
  • 首E家测评报告:待收规模为10.6亿元的首E家怎么样

    首E家测评报告:待收规模为10.6亿元的首E家怎么样

    首E家背后控股大股东是北京市政府,还获得过天使轮和战略融资。平台待收规模为10.6亿元,平台为国资平台,主要是外接资产,那么这样的首E家怎么样,首E家可以投多久?下面是互金跟投分析师安安对首E家的简单

    2019-03-22 11:44:55
  • 金投行测评报告:纯国资背景的金投行能投多久

    金投行测评报告:纯国资背景的金投行能投多久

    金投行是是纯国资背景,实控人杭州人民政府占股100%,背景实力强,那么这样的金投行能投多久呢,金投行怎么样呢?下面让互金跟投分析师老扎带大家从几个方面简单测评一下这个平台吧!1、基础资产:金投保主要是

    2019-03-22 11:42:57
  • 互金跟投测评:记账起家的随手记能够通过备案吗

    互金跟投测评:记账起家的随手记能够通过备案吗

    大家好,段飞又跟大家见面了。不知道各位看官,有没有记账的习惯,反正段飞是有这个习惯,因为不记账吧,这钱总是不知道花到哪里去了。所以有空记记账,对自身的财务状况管理还是很有帮助的。说到记账,目前市场上用

    2019-03-22 08:17:31
  • 红小宝测评报告:民营背景的红小宝能投资吗

    红小宝测评报告:民营背景的红小宝能投资吗

    红小宝是一家民营背景的网贷平台,自有资产端,据了解,平台98%借款人为女性。这样的红小宝能投资吗?红小宝怎么样?今天互金跟投分析师安安简单从资产分析、资产保障、股东背景、平台优劣势等等方面来测评红小宝

    2019-03-22 07:52:18