互金跟投 互金跟投
more
category

互金机构反洗钱新规 大额和可疑交易需报告

发布时间: 2018-10-11 10:10:05   栏目:网贷

人民银行、银保监会、证监会10日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《办法》),对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定,建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《办法》自2019年1月1日起施行。点此加入互金跟投P2P网贷消息互通群,了解详情>>

互金机构反洗钱新规 大额和可疑交易需报告

根据《办法》要求,互联网金融从业机构应履行五项反洗钱和反恐怖融资的基本义务,涵盖健全内控机制、识别客户身份、提交大额和可疑交易报告、开展涉恐名单监控和保存客户交易记录等。

具体来看,从业机构应当遵循风险为本方法,根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度;执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易;对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施;妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。

在有效识别客户身份方面,《办法》要求从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的,应当重新识别客户身份。

《办法》还建立了监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,明确人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,《办法》充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。

此外,人民银行、银保监会、证监会、外汇局9日在京召开金融系统反洗钱工作会议。人民银行行长易纲、银保监会副主席黄洪、证监会副主席李超、外汇局副局长宣昌能出席会议并讲话。会议由人民银行副行长刘国强主持。

会议认为,当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,国际反洗钱标准趋严,国际反洗钱互评估工作进入攻坚阶段。同时,扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。

会议强调,金融系统作为反洗钱工作的“第一道防线”,要客观认识当前反洗钱工作存在的问题,既要解决意识、认识方面的问题,也要着力解决体制、机制方面的问题;既要提高反洗钱工作的合规性,更要提高反洗钱工作的有效性。点此加入互金跟投P2P网贷消息互通群,了解详情>>

扫码获取最新网贷平台爆料!

向专家1对1咨询平台安全性!

送福利,收益率平均提升3%

如有疑问,可点右侧复制微信号向专家组咨询!

获取最新P2P网贷平台爆料!

向专家1对1咨询平台安全性!

互金跟投送福利,让收益率平均提升3%,数量有限先到先得!

如有疑问,可扫一扫右侧二维码,向互金跟投专家组咨询!

你可能也感兴趣

最新网贷资讯

  • 跟投精选
  • 专家专栏
  • 平台动态
  • 专家测评
  • 网贷新闻
  • 跟投听我说第57期:备案将至 实缴超过5亿的平台有哪些

    跟投听我说第57期:备案将至 实缴超过5亿的平台有哪些

    大家好,跟投君准时来向大家报道啦。咱们先来回顾一下上周的话题:“信和系”出借人,如何挽回损失?投友们献上了什么良策呢?01@屠夫白起:个人认为啊,出借人还是要理性,乱搞没什么好下场。看月初的那事就知道

    2019-06-17 08:43:12
  • 互金跟投原创:P2P加息潮来袭 这钱能不能赚

    互金跟投原创:P2P加息潮来袭 这钱能不能赚

    虽然有很多投友大呼再也不投P2P了,跟投君对于这种观点并不反对,只是不建议保守型出借人参与。跟投君认为不能投的是那些不合规、有明显清退风险(如严重逾期)的平台,但合规意愿强烈同时自身有一定盈利能力的平

    2019-06-12 08:42:53
  • 跟投听我说第56期:信和系立案 怎么做最有利回款

    跟投听我说第56期:信和系立案 怎么做最有利回款

    眨眼间,时间就来到了6月。高考考完了,端午节假期也结束了。又要开始搬砖啦,大家准备好了没呢。既然到了6月,就少不了网贷圈期待已久的备案试点了。咱们上期的话题也是关于备案。话不多说,先来回顾一下上周的话

    2019-06-10 08:19:11
  • 互金跟投原创:踩雷P2P之后  未来如何进行资产配置

    互金跟投原创:踩雷P2P之后 未来如何进行资产配置

    Hello,我是文斯,有段时间没和大家交流了.最近工作小忙,一方面是在和圈内的人聊最近行业的一些变化,也和群内人打探了一些平台的消息。另一方面走访了部分平台、拜访持牌金融机构,探讨稳健资产配置的方向。

    2019-06-06 08:34:24
  • 互金跟投原创:哪些P2P平台能进入备案试点名单

    互金跟投原创:哪些P2P平台能进入备案试点名单

    大家好,跟投君准时来向大家报道啦。不知道大家的周末过得怎样?放假前传出了太多消息了:一边是信而富收到5月份的回款,被投友们称为工资日;一边是红岭的周世平质押的股份面临平仓危机,对于红岭的兑付是否受影响

    2019-06-03 08:19:17
  • 互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    互金跟投原创:爱钱进靠不靠谱 底层资产正常回款是关键

    最近网贷行业不是很太平,团贷网雷了,红岭创投宣布清盘,还有的平台宣布去刚兑。很多人认为,这个行业什么平台都不可靠了。很多过去让人放心的平台,似乎也是不行的。其实出现这种看法的原因,在于很多投资者对平台

    2019-05-08 07:59:42
  • 互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    互金跟投测评:厚本金融清盘的传言是真的吗

    厚本金融和他的中华财险怎么样了?网贷余震之下,所有平台都无法幸免,在行业信心低潮的阶段,随便一点风吹草动,都会引得车上车下的投资者议论纷纷。无论这个平台的基本面或者是其他方面到底怎么样。只要出了一点绯

    2019-04-15 07:59:12
  • 互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    互金跟投测评:头部平台的龙头老大 陆金服值得投资吗

    提起头部平台,陆金服排在第一是毋庸置疑,也毫无争议可言。不过,有人说陆金所、陆金服,傻傻分不清楚,那么这两者到底是什么关系,你们理清了吗? ;01、陆金所与陆金服的关系接下来就由安安为你们介绍陆金所与

    2019-04-11 07:49:43
  • 问题多多的泰然金融选择赴美上市 还能够投资吗

    问题多多的泰然金融选择赴美上市 还能够投资吗

    大家好,我是安安,清明假期已经结束了,大家这几天过得如何呀?安安则利用假期时间来测评平台,话不多说,进入正题吧。今天给大家测评的平台是泰然金融。提起泰然金融,大家的印象应该就是其在去年底向美股提交了I

    2019-04-08 08:20:00 泰然金融
  • 希望金融测评报告:上市系股东背景的希望金融可投吗

    希望金融测评报告:上市系股东背景的希望金融可投吗

    希望金融的平台实控人为上市公司新希望的实控人,主要从事的三农金融模式,依托新希望集团开展三农业务,那么这样的希望金融可投吗?希望金融怎么样呢?下面是互金跟投分析师Winsy从几个方面评价的希望金融,你

    2019-03-29 11:38:24
  • 上海严打套路贷:一嫌犯被判14年半并罚100万

    上海严打套路贷:一嫌犯被判14年半并罚100万

    近日,两起涉及6名被告人的“套路贷”案件由上海市普陀区人民检察院以涉嫌诈骗罪提起公诉。6月14日,普陀区人民法院对这两案集中公开宣判。市人大代表、区政协委员列席旁听。案件一:2017年5月26日,王先

    2019-06-17 16:22:46
  • 数千条投诉直指暴力催收 招联金融收紧风控标准

    数千条投诉直指暴力催收 招联金融收紧风控标准

    近日,招联消费金融有限公司(以下简称“招联金融”)注册资本发生变更。工商资料显示,招联消费金融有限公司注册资本金由28.59亿元变更为38.69亿元。去年12月初,中国联通发布公告称,中国联通将与合营

    2019-06-17 16:15:02
  • 牵手互金平台 天津银行个人消费贷业绩剧增近8倍

    牵手互金平台 天津银行个人消费贷业绩剧增近8倍

    记者在梳理了32家A股上市银行以及两家H股上市银行年报数据后发现,去年一些城商行的个人消费贷款余额增长速度迅猛。其中,上海银行、江苏银行、南京银行个人消费贷款余额增长亮眼,增幅分别达到了127.39%

    2019-06-17 15:02:57
  • 官方公告上海第一批失联类P2P网贷机构 易互贷在列

    官方公告上海第一批失联类P2P网贷机构 易互贷在列

    6月14日,上海市地方金融监管局发布《关于上海市网络借贷风险专项整治第一批失联类网贷机构的公告》(后文简称“《公告》”),公告上海市第一批失联类P2P网贷机构99家,易互贷在列。《公告》指出,按照国家

    2019-06-17 11:45:34
  • 奥马电器债务谜局:1.24亿逾期4月未披露 30亿互金业务爆雷

    奥马电器债务谜局:1.24亿逾期4月未披露 30亿互金业务爆雷

    曾经的出口冰箱第一股、市值60亿元的公司奥马电器,未料,实控人赵国栋仅用3年就将它拖垮了。6月13日晚间,奥马电器发布关于部分债务逾期公告,截至6月12日,公司已有2.72亿元债务逾期。 ;让市场不解

    2019-06-17 11:07:18 钱包金融