互金机构反洗钱新规 大额和可疑交易需报告
发布时间: 2018-10-11 10:10:05 栏目:网贷
人民银行、银保监会、证监会10日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《办法》),对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定,建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《办法》自2019年1月1日起施行。
根据《办法》要求,互联网金融从业机构应履行五项反洗钱和反恐怖融资的基本义务,涵盖健全内控机制、识别客户身份、提交大额和可疑交易报告、开展涉恐名单监控和保存客户交易记录等。
具体来看,从业机构应当遵循风险为本方法,根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度;执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易;对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施;妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。
在有效识别客户身份方面,《办法》要求从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的,应当重新识别客户身份。
《办法》还建立了监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,明确人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,《办法》充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。
此外,人民银行、银保监会、证监会、外汇局9日在京召开金融系统反洗钱工作会议。人民银行行长易纲、银保监会副主席黄洪、证监会副主席李超、外汇局副局长宣昌能出席会议并讲话。会议由人民银行副行长刘国强主持。
会议认为,当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,国际反洗钱标准趋严,国际反洗钱互评估工作进入攻坚阶段。同时,扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。
会议强调,金融系统作为反洗钱工作的“第一道防线”,要客观认识当前反洗钱工作存在的问题,既要解决意识、认识方面的问题,也要着力解决体制、机制方面的问题;既要提高反洗钱工作的合规性,更要提高反洗钱工作的有效性。
①平台最新爆料!
②发送自己名片结交投友,互诉经验!
③向大咖取经,叫你如何做到投资参考年化25%以上!
添加跟投专家微信拿投资优惠券!
①平台专家测评有么?
②平台出借人交流群有么?
③互金跟投现在出借有福利么?
添加跟投专家微信(hujin-chen),立即领取跟投福利!
最新网贷资讯
- 跟投精选
- 专家专栏
- 平台动态
- 专家测评
- 网贷新闻
-
投资策略交流群有什么?平台的最新爆料,行业最新资讯投资专家定期分享投资之道向大咖取经,教你如何实现投资参考年化25%以上每周新手投资福利红包突袭你能得到什么?一个交流群让你清楚行业最新资讯、平台曝光!
2019-02-18 14:29:13 -
互金跟投原创:2019年1月最新232家P2P网贷平台测评名单
本测评原创首发于互金跟投微信公众号(ID:hjgentou),第22次汇总。新版平台库说明:测评仅提供给P2P出借人作为投资参考,不作具体投资建议。各位投友大家好,我是安安,接下来的平台库都会由安安(
2019-02-01 08:54:21 -
Hi,大家好,阿飞又来啦。阿飞一直在研究资产外接的P2P平台,前段时间,接到跟投君的委托,复盘了银多网的最新情况,现在也给大家分享一下复盘的结果。01 存管银行变更12月底的时候,银多网宣布计划变更存
2019-01-30 09:21:16 -
互金跟投测评:2019年1月最新92家P2P网贷平台测评名单
本测评原创首发于互金跟投微信公众号(ID:hjgentou),第22次汇总。新版平台库说明:测评仅提供给P2P出借人作为投资参考,不作具体投资建议。各位投友大家好,我是安安。大家应该也很奇怪,为何出现
2019-01-25 09:30:48 -
预告:网贷175号文出台后,我投的平台会怎么样?会不会被清退?以后应该如何选择P2P平台?今天晚上19点30分,互金跟投公众号将会更新最新一期P2P平台库!你投的平台怎么样?看看P2P专家怎么评价吧。
2019-01-24 09:26:22
-
01造谣之人,居心叵测星期五的文章,引起了不少争议,有人说段飞被收买了,有人说段飞跟银湖网有勾当。。。甚至有些造了这种谣言......(以上绝对是纯属造谣!!)看到这,段飞都TM跳起来了,都忍不住爆了
2019-02-18 09:03:34 银湖网 -
互金跟投(51hjgt.com) 2月18日消息:新开年的时间点,有些话想跟大家聊聊。过年这段时间,文斯明显的发现网贷出借人的焦虑情绪再度提升。在头部平台的焦虑、中部平台的焦虑、小平台的也焦虑、债转慢
2019-02-18 08:24:31 -
互金跟投(51hjgt.com) 2月15日消息:目前P2P网贷行业风雨多变,对于粉丝们重点关注的银湖网最新消息,互金跟投也将进行实时追踪报道,第一时间与大家分享。想必大家也已经知道了,前天银湖网借委
2019-02-15 08:35:17 -
互金跟投(51hjgt.com) 2月14日消息:《网贷175号文》一出,很多出借人都慌了,担心自己投的平台会被清退。其实,监管也提到一个重要的后路就是引导网贷机构转型,比如让它们转型专注做资产端的公
2019-02-14 08:59:46 -
互金跟投(51hjgt.com) 2月13日消息:新年好,各位小伙伴,我是跟投君。新的一年里,我们既要直面去年的不足,也要准备新一年的工作计划,为应对接下来阴晴不定的行业环境做好充足的准备。今天,跟投
2019-02-13 08:51:06
-
2月13日金库银湖借委会基本接近20名委员齐聚北京,再加几十名借友一起在银湖公司见了老赵,谈了关于金库银湖的处理方案,非委员们的一些借友也作了见证。其实一开始借委会是想和老赵直奔主题,但现场其他借友也
2019-02-15 08:29:08 -
互金跟投(51hjgt.com) 2月14日消息:考虑到目前P2P网贷行业风雨多变,对于粉丝们重点关注的投哪网最新消息,互金跟投将进行实时追踪报道,第一时间与大家分享。本文是投哪网实时动态追踪(追踪不
2019-02-14 08:44:42 -
互金跟投(51hjgt.com) 2月14日消息:考虑到目前P2P网贷行业风雨多变,对于粉丝们重点关注的玖富普惠最新消息,互金跟投将进行实时追踪报道,第一时间与大家分享。本文是玖富普惠实时动态追踪(追
2019-02-14 08:35:10 -
2月12日,互联网金融平台爱钱进正式宣布由中国男乒历史上第一位奥运会、世乒赛、世界杯男单“大满贯”得主刘国梁出任品牌“幸福体验官”,为旗下互联网金融产品及服务代言,助力爱钱进品牌全面升级。作为中国乒乓
2019-02-14 08:28:29 -
互金跟投(51hjgt.com) 1月荷包金融消息汇总:考虑到目前P2P网贷行业风雨多变,对于粉丝们重点关注的荷包金融最新消息,互金跟投将进行实时追踪报道,第一时间与大家分享。本文是荷包金融实时动态追
2019-02-03 09:35:51
-
多宝贷是广东东莞一家于2014年10月上线运营的P2P网贷平台,主要以个人消费贷和企业贷为主,曾经过的3000万的A轮融资,那么这家多宝贷可靠吗?多宝贷怎么样呢?今天互金跟投分析师礼叔就简单从几个方面
2019-02-15 11:16:20 -
陇e贷是是金融服务公司旗下运营的国有互联网投融资平台,属于国资系的P2P网贷平台,有一定的股东实力,那么这样的陇e贷理财可靠吗,陇e贷怎么样呢?下面互金跟投分析师礼叔简单和大家来测评一下陇e贷吧!1、
2019-02-15 11:14:43 -
洋葱先生是深圳民营系的P2P网贷平台,团队所有成员均来自清华、北大、复旦等国内外知名院校。那么这样的洋葱先生怎么样?洋葱先生可靠吗?下面让互金跟投分析师老扎来带大家来聊聊洋葱先生的最新测评吧!1、资产
2019-02-15 11:12:25 -
多啦聚财是广东深圳一家于2014年上线运营的民营系网贷平台,在2018年2月,多啦聚财获知名风投机构诺辉投资2000万元战略入股,那么这样的多啦聚财可投吗?怎么样呢?下面互金跟投分析师老扎简单从几个方
2019-02-13 13:55:43 -
德众金融是安徽省供销社旗下、上市公司新力金融控股的国资及上市公司双重背景的网贷平台。成立于2014年4月14日,那么这样的德众金融怎么样呢?可投资吗?下面互金跟投分析师安安带大家来了解测评一下德众金融
2019-02-13 13:55:27
-
对于网贷行业来说,新年伊始,在短短一周时间内就有了“冰火两重天”的奇妙经历:1月下旬,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布了《关于做好网贷机构分类
2019-02-18 11:38:31 -
网贷行业的备案仍然没有具体的时间节点。今年1月份,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(即175号文)和《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及
2019-02-18 10:21:48 -
2018年6月以来,P2P网络借贷平台风险频发,严重侵害广大人民群众合法权益,扰乱市场经济秩序。公安部对此高度重视,立即部署各地公安机关在党委、政府统一领导下,密切会同有关监管部门,依法开展侦查办案,
2019-02-18 09:33:24 -
承诺2018年12月26日开始恢复提现,但是过去将近两个月,网贷平台易通贷依然没有兑现诺言。根据工商信息显示,易通贷的法人代表及大股东为王岩,除网贷平台易通贷之外,与王岩相关的公司多达57家,其中就包
2019-02-18 08:12:07 -
2月16日,原定在“阿里拍卖•司法”网站公开拍卖步森股份控股股东重庆安见汉时科技有限公司(以下简称安见科技)持有的2240万股公司股票(占安见科技所持公司股份的100%,占公司股份总数的16.00%)
2019-02-18 08:04:35