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救了范冰冰的那个人 也请你拯救P2P难民

发布时间: 2018-10-04 08:32:48   栏目:网贷

刚刚,娱乐圈中的“女王”,有“范爷”之称的范冰冰,终于迎来偷逃税款的“实锤”!曾因举报而被传得沸沸扬扬的“阴阳合同”,已被税务部门查实。行法外之事的“霸气”,终究是色厉内荏,任谁都不会例外。

救了范冰冰的那个人 也请你拯救P2P难民

冰冰所受到的是税务机关的行政处罚,并没有构成犯罪。罚款超8亿,缴纳罚款可免牢狱之灾。YoYo看到新闻的第一反应是:为什么范冰冰可以免于刑事处罚,逃税漏税不是重罪么?2002年,红遍大江南北的刘晓庆,因逃税偷税被拘,前后失去自由达422天。刘晓庆逃税金额仅1400万,而范冰冰高达2.5亿。难道有猫腻?!

遍查网络资料,2009年2月28日《刑法修正案(七)》第3条对1997年《刑法》中的偷税罪作了重大修改:偷税罪变为逃税罪,取消偷税罪罪名。《刑法修正案(七)》增加的第四款规定,“有第一款行为,经税务机关依法下达追缴通知后,补缴应纳税款,缴纳滞纳金,已受行政处罚的,不予追究刑事责任。2009年的一次法案修订,改变了范冰冰的一生。但是反观YoYo关注的P2P领域,平台立案导致的出借人恐慌司法处置资产贬值带来的出借人焦虑不安多起聚众维权事件,带来的社会秩序阻碍,仍然让P2P案件资产处置处于一个相对模糊的境遇。

虽有地方部门在社会广泛关注下,抽调精干资源对大案要案进行追踪,但是经验仍然难以推广至全部案件。出借人们焦虑万分,反复维权,相关部门亦苦不堪言。出借人们耳熟能详的“审前处置”目前来看仍然缺乏执行依据。

1、非法集资案件三种处置模式分析

(1)集资人或集资参与人的自救模式

集资人由于资金链断裂、信用丧失、资产被抵押或法院查封、债主催债、团队解体,涉及刑事案件等因素,外部资源和资金不敢进入。

集资参与人只求处理好自己的集资款项问题,缺乏盘活资产的资金、经验、决心、能力和团队。目前规模较大的案件中尚未有成功的案例。

此方案是个别出借人主观臆想的债转股、出借人代表自治接管的方案,虽然从理论上存在操作空间,但是实操过程中因矛盾百出而无法落地。

(2)刑事立案处置模式

由于刑事立案后,对外债权、股权、经营权、开发权和租赁权等权益类资产的价值严重减值,如:对外债权的担保或抵押权因借款合同无效而灭失;对外股权投资缺失管理或被侵占,价值严重缩水;经营权、开发权和租赁权等投资因违约而灭失;不动产类资产因运营停滞,丛生纠纷,价格严重缩水或有价无市,拍卖变现回收率低或无法成交等情况,造成非法集资案件现金兑付率低,且刑事立案、资产追缴及拍卖变现周期一般在三年以上。

此方案是所有出借人最担心受怕的司法处置,具体不讲读者自明。

(3)政府指导下的资产重组兑付模式

是指充分发挥政府指导、集资参与人自救和第三方等多方面的力量,参照破产重整的流程和规范,在刑事案件“审前返还”程序下,以涉案资产打包公开转让的处置形式,招商引资盘活不良资产,最大限度地减少涉案资产的减值缩水、挽回集资参与人的财产损失,并依法快速化解非法集资案件带来的社会影响。

这是出借人力争达成的处置模式,但是由于政府部门资源有限、相关业务错综复杂,一个案件的处理可能需要1-2年。国内虽然有处置案例,但是经验较难大面积推广。

2、武汉华氏集团案件分析

2016 年开始,武汉在处置华氏集团非法集资案中,探索审前处置,两年内对总额27亿元未兑付本金实现全额返还,非法集资27亿元审前处置实现全额兑付。

2015年11月下旬,华氏集团宣布资金链断裂"财富基石"无法正常兑付本息,引发大规模集资人集体到湖北省政府上访武汉市江汉区公安分局经侦大队副大队长郑世钢介绍,华氏集团违规销售地产项目、发起私募基金、开展P2P 网贷,非法集资45.9 亿元,后因资金链断裂,基金无法兑现。案发时仍有 27.1 亿元未兑付,涉及武汉、北京、南京等地群众1. 1万余人。

部分参与财富基石基金集资群众情绪激动,甚至围堵城区街道,一度造成交通中断前后累计出现群体性聚集 70多次。

武汉市迅速组建处置专班,主动探索审前处置,即在法院开庭审理前通过市场化方式处置华氏集团资产。武汉市政府副秘书长方洁介绍,经过司法审计,华氏集团资产负债率达11 1. 839毛,账面净资产 -1 1. 06 亿元 在土地、房产等资产多数因债务纠纷被法院多重抵押查封等情况下,处置专班经过多轮谈判,最终引进上海阳光城集团接盘,以 37.63 亿元、溢价 1259出售华氏集团一个烂尾楼盘资产,回笼兑付资金。

企业主体政府主导政法参与侬法处置处置专班干部介绍,非法集资审前处置,鲜有先例。武汉市摸着石头过河,摸索审前处置路径:

(1)确定主体

"在最终判决前,相关涉案资产所有权与处置权都属于集资主体 "

处置专班资产处置纽纽长、时任武汉市金融局副局长梅林说,政府制定每个处置方案,实施主体都必须是华氏集团,从源头保证合法合规性"处置谈判期间,仅去看守所见李文华(华氏集团负责人)就有 80 多次。

(2)政府主导

尽管处置主体是涉案企业,但联系接盘企业、展开市场谈判、集资群众答疑等工作,都需要政府处置专班主方洁说,涉案资产多数经过多轮抵押冻结,处置专班必须与债权人逐个谈判,以政府信誉背书劝说债权人主动解除冻结,进行市场化处置;为尽早确定企业接盘,专班先后联系 20 多家大型企业谈判对接。

华氏集团可供处置的涉案资产中,核心是一个完工90% 的烂尾楼项目 江汉区副区长许光辉说,烂尾楼拖欠巨额施工款早已停工,但必须完工且具备上市条件,才能按市场价值变现 为此专班寸方面劝说施工队复工,一方面协调建筑、消防、房管等部门,在项目完工后,按程序快速完成各项验收、办证。

"常规,地产项目从工程竣工到验收办证,至少要一年半时间,政府主导模式下,不到半年时间就具备发证、上市条件,如此才有企业溢价收购 "许光辉说。

(3)政法参与

一位专班干部介绍,很多地方处置非法集资案件,不敢审前处置,主要担心的就是"万一提前处置的资产,法院判决不属于涉案资产咋办"。武汉市处置华氏案中,每项资产处置举措都会提前送检察院、法院征求意见,避免产生法律漏洞。

从华氏集团的案例来看,政府部门在此案件中起到了关键主导作用,但同时也投入了相当大的人力和物力,虽然结局完美但是经验或难铺开。

3、建议一:对P2P案件制定高效率审前处置程序

目前相关部门资源有限,在当前P2P案件多发的情况下,无法保证全部案件均能有效执行审前返还、先行处置的方案。加之案件侦破过程中的保密性,这在出借人群中形成了焦虑、忐忑的氛围,甚至出现了多起集体申诉、聚众游行时间,对当地民众工作生活秩序带来了很大阻碍。

呼吁为P2P案件制定高效率审前处置程序,形成政府主导、出借人、公检法、金融办、第三方资产处置形成的多方联合体。

司法审计第一时间对平台运营真实状况进行严格审查,对于涉案资产质量相对良好、涉案资产存在可持续运转性(商业、产权等)、资产具备一定升值空间的平台进行资产托管。

资产处置/托管机构基于司法审计结果,制定可操作性的资产处置预案,提交多部门、多群体审定并执行。以涉案资产打包公开转让的处置形式,招商引资盘活不良资产,最大限度地减少涉案资产的减值缩水、挽回集资参与人的财产损失。

政府部门、出借人、金融办、公检法对资产托管、处置过程进行严格督导、全程透明执行,定期公示资产运行、处置情况。

建议二:对法集资案件审前处置的要件、路径出台相关司法解释

资产处置受当时市场行情、谈判进展等因素影响,华氏案处理相对顺利,处置时间也耗时两年当前相关法律规定对公安侦查、检察院起诉、法院审理都有严格时限要求即使各个环节时限用足,最长也就两年半左右,与审前资产处置时间周期很难匹配。

建议最高检、最高法针对非法集资案件审前处置的要件、路径出台相关司法解释,明确在什么条件下可启动审前处置,确立非法集资涉案资产审前处置的合法性;对进入审前处置案件,公检法案件办理时限应予以适当延长,确保与政府处置程序步调一致,实现法律效果与社会效果的统一。

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